1月15日，“上善若水，灿若繁星”——金斧子2020年度总结表彰大会暨2021年年会在深圳隆重召开。今年年会以线上直播方式举行，北京、上海、广州、杭州、南京、无锡、郑州设立分会场，500多位斧子斧妹全程直播连线参与。
回顾2020年，在艰难的抗疫年份，金斧子逆势而上，整体同比增长超60%。集团基金与保险注册用户再上新台阶，累计突破70万！与此同时，由金斧子主办，招商证券、格隆汇联合主办2020中国私募基金高峰论坛暨金斧子八周年庆典吸引超3万名高净值用户在线上观看；金斧子联合华登国际、华兴资本、倚锋资本、景林资产、汉和资本、九坤投资、正心谷资本等50多家优秀的私募股权与私募证券投资机构开展线上线下路演活动300多场，为投资者带来国际形势分析、国家政策解读、市场趋势观察、各类资产的配置策略与投资机会等分享。金斧子还携手《新财富》战略合作深度挖掘“最佳私募”机构，携手《格隆汇》发布了“水星核心资产指数”，携手精英理财师举办“水星50定制FOF”模拟投资大赛等重磅活动。
2020年适逢深圳经济特区建立四十周年，作为粤港澳大湾区优秀金融科技5家优秀企业之一的代表，金斧子集团创始人兼CEO张开兴接受深圳财经生活频道《金融改革再出发》专题采访。无独有偶，金斧子入选胡润2020中国猎豹企业成为高速成长企业代表，进入《今日财富》2020中国独立财富管理公司TOP20排行榜，获得人民日报旗下《国际金融报》“2020新锐先锋金融机构”称号。
金斧子集团创始人兼CEO张开兴做《上善若水，灿若繁星》主题演讲。他指出，2020年是金斧子满满收获的一年。
一、在资产配置战略方面，金斧子取得了双胜利
截至2020年底，金斧子集团旗下基金销售平台长封闭期基金发行占比从20%提升至59%，其中长封闭期基金中价值投资策略连续两年增幅超180%，从2018年占比7%，到2019年占比21%，再到2020年占比35%。2020年是资本市场的投资大年，“长封闭期+价值投资”策略的客户年化收益40%以上客户占比51%，2020年全年，预计金斧子所有策略类型的基金累计帮助投资者盈利30亿！这是金斧子与客户共赢“长期主义布局”的胜利！
截至2020年底，金斧子集团业务保险品类从2018年占比9%，到2019年占比41%，即使到2020年资本市场的投资大年保险品类占比也保持32%，年金险与健康险在2019年取得爆发性突破，在2020年依然保持稳定增长，金斧子集团旗下水星保服务平台为1万个家庭落实了健康保障服务，风险保额超过40亿；为2000个家庭落实了养老金和教育金规划服务，保证了他们有一笔终身的现金流！这是金斧子集团基金与保险“双轮驱动战略”的胜利！
二、在金融科技深耕方面，赋能业务再上一层楼
2020年，金斧子官网、APP、小程序、H5、水星保系统持续迭代升级，科技提升投资品质。金斧子财富APP全年共迭代10个大版本，涉及上百个大小功能点。金斧子基金APP共发布优化版本9个，并达成和公募基金H5的共用，实现新架构新技术，提升性能和响应速度。
2020年，水星保平台的综合保险管理系统从客户预约到投后服务全流程管理，有效提升整体效率；系统全年迭代了16个版本，3119次代码提交，涉及上百个功能点。2020年系统支持客服回访了11万客户，呼叫57万次，分配客户6万，理财师跟进日历任务37万。ALC智能规划系统则实现了从销售模式到智能规划的新升级全年迭代了9个版本，1744次代码提交，涉及近百个功能点。
三、在资产管理突破方面，水星资管正“灿若繁星”
继金斧子集团2017年推出水星股权母基金、水星股权单项目等一级市场股权投资解决方案之后，2020年我们也推出了水星价值中国、水星旗舰FOF、水星50定制FOF、水星CTA精选FOF等围绕二级市场的资产配置解决方案。短期看，水星价值中国业绩不亚于市场头部机构，水星旗舰FOF业绩可以媲美价值投资指数，水星50定制FOF解决了超高净值客户很多痛点，水星CTA精选FOF一号大幅跑赢市场同类型产品。
水星价值中国投资范围包括金融科技、高端制造、消费升级、医疗健康等领域被低估的优质个股与处在合理估值区间的成长股，以跨一二级市场的产业链视角做深度与多维的深刻研究。坚持“零认购费＋零管理费”颠覆性模式，最终与投资者利益深度一致。目前已运行8个月，大幅跑赢沪深300指数，回撤控制良好。
水星旗舰FOF聚焦权益类基金配置，逆市布局中国制造、金融科技、医疗健康、大消费等行业赛道，覆盖了市场上长期业绩优异的公募与私募中的价值投资基金，并用3-5年时间长期持有。同时采取“核心+卫星”策略进行组合构建，根据投资风格、市场周期、风险控制、市场比较等多维度深度思考，拥抱未来中国资本市场的结构性投资机会。
水星50定制FOF定位于超高端客户，依托金斧子多层次基金精选服务，凭借在公募与私募产品研究和资产配置深耕多年的经验，以研究力量为支持，以合作资源为优势，充分围绕客户需求做到量身定制，提供一揽子的“公募+私募+股票”定制化配置方案。水星50定制计划针对不同客户风险偏好，提供稳健型、平衡型、进取型三种标准化专业配置建议，为客户提供统一的“账户”与科学的专业化资产配置解决方案。
金斧子水星CTA精选FOF从策略逻辑、持仓周期、品种范围等多维度进行分散，通过将低相关性的CTA底层标的进行组合，基于日间趋势策略捕获行情，中高频趋势获取相对稳健收益的策略复合捕捉投资机会，在分散风险的同时平滑净值曲线，有效缩短策略平台期。解决投资者追高买入、持有期短、基金筛选难度大等问题。
总之2020年，（1）在财富管理方面，金斧子取得了“长期主义”与基金+保险“双轮驱动”的资产配置战略双胜利；（2）在金融科技方面，金斧子赋能业务更上一层楼，持续提升客户投前、投中、投后体验，持续提高理财师服务客户的效率；（3）在资产管理方面，金斧子“上善若水，赞若繁星”，从一级市场股权母基金到股权单项目，从二级市场主题FOF到定制FOF，不断完善投研体系，力争做好跨一二级市场的产业链研究。
展望未来，张开兴表示，财富管理+金融科技+资产管理，这三者互相结合的商业模式，是兼具“稳健的α成长”与“可期的β机会”的事业机会，过去金斧子用了5年实现5倍的增长，未来金斧子有机会实现5年10倍增长，立志用“初心与诚意”在伟大的资本市场时代与伟大的财富管理行业，成就伟大的资产配置平台型公司。
金斧子创始人兼副总裁林国国就2021年投资布局发表讲话。他指出，回顾2020全年，尽管实体企业历经风波，但是资本市场表现亮眼，上证指数全年上涨13.87%，深成指数全年上涨38.73%，创业板指全年上涨64.96%，中小板指全年上涨43.91%，四大指数平均上涨40.36%，股民人均赚10.9万。但是对于2021年的市场，在错综复杂的内外市场环境下，上下力量交织，使得对投资机遇出现非一致预期。通过对比不同资产近10年年度表现和不同资产年度表现相关性数据，资产配置的必要性不言而喻。
随着个人财富的日益增长，高净值人群亟需统一的“账户”与科学的投资方案做优化配置与精细管理的需求不断增加；另一方面，在内外部政治经济环境不确定性提高的前提下，个人投资者相较机构投资者具有明显劣势，投资走向长期化、专业化、多元化是必然，个人投资者亟待通过一定程度的风险分散与策略差异获得财富稳健且持续增长。
在一级市场股权投资方面——金斧子上市捷报刷屏
2020年，金斧子存续股权基金共计111支，股权基金存续规模为374,292.58万元人民币。其中直投类基金共11支，存续规模为47,425.30万元人民币；FOF类基金共65支，存续规模为256,469万元；代销类基金共计28支，存续规模为63,790万元，美元基金7支，存续规模为1,653.4万美元。已投单项目共48支，投向35个单项目，投资金额共11.9亿元。其中已退出项目2个，已上市项目8个，已申报或拟申报上市的项目有15个。
2020年，金斧子参与投资项目中，已有42个项目递交了申报材料，已有61个项目成功上市。已上市的项目中，美股上市13家，港股上市7家，主板和中小板上市15家，创业板8家，科创板18家。2020年，新增上市项目33个，如公牛集团、康方生物、安克创新、圣湘生物、理想汽车、小鹏汽车、泡泡玛特等，上市后都有良好表现；实现完全退出项目6个，部分退出项目超过10个，部分项目收益率超过100%。
在二级市场证券投资方面——金斧子争做价值投资代言人
面对市场行情的巨大波动，金斧子坚守长青价值策略私募基金产品体系。今年私募基金大部分都获得较为满意的回报，其中代销的产品景林、汉和、正心谷等头部私募表现持续优异，并不断挖掘上线未来具备高速成长潜力的泰旸资产、高信百诺、石峰资产、聚鸣资产、睿璞资产、于翼资产、森瑞投资、榕树投资、相聚资本等黑马机构。在科学配置原则指导下，我们在给客户的配置组合中，加入九坤多空三年期和九坤CTA基金等宏观对冲、指数增强、CTA等多策略基金，攻守结合，共同为投资者的资产配置保驾护航。
面对公募基金的鱼龙混杂，金斧子坚守精选价值策略公募基金产品体系。今年公募基金收益来源可以发现，公募基金抓住了A股市场的结构性机会，重点配置的行业和个股都相对集中。行业方面：白酒、新能源、电子、生物医药公募基金超配明显。个股基本面优秀，估值虽贵但赛道足够长。而我们主要推荐的公募基金组合，也是集中在我们非常看好且研究比较深入的消费、新能源汽车产业链、医疗健康、中国制造等领域的行业主题基金以及具备长期历史优异业绩的长青价值基金，并且在合作机构选择上，主要还是以汇添富基金、交银施罗德、博时基金等头部为主。
金斧子创始人兼副总裁何昆鹏回顾了2020年保险业务情况并对未来发展提出展望。“二年长枝叶，三年桃有花”，从2018年底开始布局保险业务至今，水星保通过专业的理财师、完备的服务、领先的金融科技和优质的内容输出，赢得了客户广泛认可。
通过打造公众号、视频号矩阵，持续输出优质内容，不断加强理财师专业能力建设、管理干部组织能力建设，水星保实现了从产品驱动模式到方案驱动模式的迭代，并将进一步升级为投顾服务驱动模式。
ALC将升级为投顾系统，提供“保险+公募+私募”真正的全品类规划，基于“资产状况+风险测评+基金测评”生成配置方案，从保险导向型模式过渡到投顾服务型，为客户提供全生命周期的资产配置服务。
